近日，中信銀行西寧分行小橋大街支行綜合運(yùn)用賬戶分級(jí)分類管理、開戶環(huán)節(jié)反賭反詐精準(zhǔn)宣傳、銀警協(xié)作等機(jī)制，依托系統(tǒng)預(yù)警信息，配合西寧市公安局城北分局電詐中心成功抓獲一起洗錢犯罪團(tuán)伙，從開戶源頭筑牢筑牢賬戶風(fēng)險(xiǎn)防線。

2022年2月28日上午，客戶孟某來到中信銀行西寧小橋大街支行申請(qǐng)辦理開卡業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理在接待該客戶開卡時(shí)了解到該客戶轉(zhuǎn)賬金額較大，且轉(zhuǎn)賬頻率較多，因不能直接拒絕客戶開卡，怕引起投訴，隨即將該客戶引導(dǎo)到柜臺(tái)，柜面人員在審核開卡過程中發(fā)現(xiàn)客戶的常住地址和工作單位并不在同一省份，再次在詢問開卡具體用途時(shí)，客戶明確表示開卡用作轉(zhuǎn)賬使用，需開通網(wǎng)銀及網(wǎng)銀大額轉(zhuǎn)賬限額，客戶的要求讓柜面人員引起了警覺，柜面人員隨即向客戶告知出租出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶銀行卡不要出租出借，客戶仍然堅(jiān)持開卡。在業(yè)務(wù)辦理過程中系統(tǒng)提示該客戶在“全國通報(bào)涉案賬戶名單”、網(wǎng)點(diǎn)需審慎開戶，柜面人員將此情況逐級(jí)上報(bào)，并立即向西寧市城北區(qū)反詐中心報(bào)警，接線警官聽取報(bào)告并立即排查發(fā)現(xiàn)該客戶確為涉案人員，隨即柜面人員以系統(tǒng)故障為先由穩(wěn)住客戶，安撫客戶情緒，大堂經(jīng)理、保安同時(shí)配合柜面人員。隨后反詐中心民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)情況后將該客戶帶走進(jìn)一步調(diào)查。

次日城北分局反詐中心反饋，根據(jù)中信銀行西寧分行提供的情況，城北分局反詐中心成功抓獲一洗錢團(tuán)伙，非常感謝分行的協(xié)同配合，并向分行出具書面表揚(yáng)信。

中信銀行西寧分行將繼續(xù)落實(shí)“斷卡”工作要求，把控各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪源頭治理，增強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)合作，一方面持續(xù)強(qiáng)化各級(jí)崗位人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，另一方面加強(qiáng)向廣大客戶宣傳案件風(fēng)險(xiǎn)防控、電子銀行業(yè)務(wù)、金融詐騙知識(shí)力度，以維護(hù)金融安全、守護(hù)人民群眾“錢袋子”、打擊金融犯罪為己任，從源頭上堵截電信詐騙，為維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融秩序作出中信貢獻(xiàn)。

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